U Lego Loco gradite i dizajnirate grad sa lego zgradama, a zatim izgradite željeznice za prijevoz ljudi.Možete i graditi ceste tako da ljudi mogu koristiti svoje automobile.Možete birati kamo sve ide, a možete i pokupiti ljude i kretati ih.Još jedna značajka je mogućnost slanja razglednica.Na početku igre igrač ima "Kutiju za igračke", iz koje mogu odabrati zgrade sa popisa i smjestiti ih izravno u predviđeni prostor.Igrač može spustiti prometnice, željezničke pruge, stanice, prijelaze, zgrade i krajolike.Za pokretanje simulacije igrač mora zatvoriti Toy Box i grad će zaživjeti (iako ga igrač može ponovo otvoriti za promjene, spremiti grad ili otvoriti novi).Nakon nekog vremena figure Legoa počet će se useljavati u kućice koje su predviđene (ako ih ima), a igrač ih može, poput uobičajenih figura, pokupiti i smjestiti ih drugdje.To može utjecati na raspoloženje figure, ovisno o mjestu na kojem se nalazi .... Igrač može pomoću vlakovne kuće (šupa motora) kreirati vlakove koji će prometovati željezničkim prugama.Ako vlak ima putničke vagone, zaustavit će se na svim stanicama koje su postavljene pored pruge.Igrač može kontrolirati brzinu i smjer vlaka i dodati voz u poštu vlaku, omogućujući mu da nosi razglednice koje je igrač stvorio.Vlak ili vlakovi mogu proći i kroz tunele koje igrač može postaviti na rub karte, a neki tuneli mogu se koristiti za pomoć u razmjeni razglednica s drugim igračima (pod uvjetom da je postavljena mreža).